保險業者會想跟共生宅業者合作，其中很大一個誘因在於共生宅強調的是「全齡化」，台灣現在所有高齡者，只有10％需要長照，其他90％都是健康的長者，這些長者有不少頭腦清楚，甚至在退休之後，還喜歡研究理財，也因此，在共生宅裡，不乏投資型保單需求者的客戶；而傳統的保險觀念裡，往往會把高齡者直接和年金保險直接劃上等號，但事實上，喜歡研究理財、適合投資型保單的這類客戶，數量不見得少於年金保險的需求者。

如同許多日本的混齡機構宅，合勤共生宅的入住戶，年齡層或健康程度，分布都相當廣泛，從50歲到70歲以上都有，有需要照顧的，也有行動自如的，保險業者對此指出，在理財方面，即期年金保單方案，以及類全委投資型保單方案，和期繳的安養金保單，應可相當程度滿足住戶們為退休生活理財的需求。

保險業者以即期年金保單舉例，這類保單不但投保之後隨即可生效開始領給付金，同時，終身享有年金保障，最高可保到被保險人110歲，且越早投保，年金的累積因為複利效果，越是划算，例如，50歲左右的投保人、倘若月領3萬的話，到90歲累計年金會將近1,500萬元，但倘若是60歲投保的，同樣月領3萬，到90歲的累計年金則不到1,000萬元，只差10歲，但落差約三分之一。