開鍘！台中商業銀行（2812）疑勾結詐騙集團，6主管幫地產大享洗錢36億元，12日由銀行局局長童政彰親上火線宣布重罰3200萬元，上半年前全面清查由行員主管主動招募案件之開戶審查妥適性，並要求風險性資產要增資26億元，創下銀行業史上最重單一罰單。童政彰說，6主管均已調離現職。

台中商銀先前才因董事長王貴鋒挪用11億公款遭起訴，案件仍在審理中。中檢近日偵破中部6名分行經理、襄理先後入夥，替萬里開發公司董事長洪岳鵬洗錢，金額高達36億，金管會12日由銀行局局長親上火線宣布懲罰處置，童政彰提到自己的出席就代表「洗錢防制是重中之重」，已代表金管會對此非常重視，絕對零容忍。

10分行都涉洗錢 銀行局「不是單一個案」

金管會發現，台中銀潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自113年4月起辦理21家企業戶存款開戶。認識客戶作業、網路銀行額度都未訂有妥善審查機制，且後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等亦有多項缺失。

童政彰說，近年來銀行業績導向而過度行銷，出現不法案例，而台中銀高達10家分行涉洗錢，顯然已經不是單一銀行個案問題，因此一個月內要聘外部專家來調整洗錢防制機制、二個月內檢討督導責任，並要求董事會檢討企業文化。

金管會發現，台中銀在辦理企業戶之存款開戶作業，未就首次往來、資本額較低、無地緣關係且未提出合理說明、登記地址已有多家公司行號設立及客戶實際營業模式等事項訂有妥善審查機制；另分行得以銀行主動招募，而無須查明短期間向其他金融機構申請開戶之動機及目的。

同時，台中銀在辦理企業戶之外出開戶作業，未規定應留存開戶人影像檔，及與企業負責人確認營業事實並記錄，致企業戶開戶時，係由非案關企業所登記之負責人說明營業內容及開戶需求。

另外，針對台中銀分行客戶交易模式與原填列收入或業務性質等資料有重大變動或與營業事實明顯不符，且後續亦被設定為警示帳戶，或經該行分行向總行申報疑似洗錢交易之情形，未就案關異常帳戶分析客戶背景結構、交易模式及金流情形等建立異常表徵態樣，及明訂該類客戶之身分再次確認之審核標準及作業程序，致其他分行持續就上開異常態樣受理企業戶開戶。

罰金外 作業風險需增資26億元

除3200萬元罰金外，金管會同時也要求台中銀需全面檢討改善措施需提報董事會，並要求一個月聘外部機構調整洗錢防制機制、二個月內依責任地圖全面檢討督導責任，並要求董事會檢討企業文化，並依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」，就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關資本計提，大約要增提26億元。同時童政彰也說，內部已啟動調查，6主管都離開原職，金管會已要求銀行自己，待調查結果出來後依雇佣契約進一步處分。

王貴鋒洗挪公款 童政彰：已停職3個月並離開董座

至於王貴鋒挪用11億公款部份，童政彰說，董事會是採合議制，此外金管會針對王貴鋒去年已懲處停職3個月，同時王也已離開董事長職位，目前只是董事一員。

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